三、集团集中化资金管理对企业经营管理的影响
经营管理更需精细化。企业所有的资金全部归集到集团财务公司账户管理，每支付一笔款项都必须事先上报预算，要求做到无预算不能支付，有钱无预算也不能支付。在这种要求下，就需要基层企业在编报资金预算的每个环节上，各个部门都要紧密配合，按程序进行，才不会影响经营活动进行，对企业的资金预算管理实质是延伸到整个经营全过程的管理。
四、基层企业资金管理面临的问题
（一）资金预算计划准确性不高
企业资金预算来源于公司各资金使用部门提交的月度、周资金预算计划，财务部门进行汇总上报到集团的资金预算系统。但提交资金付款计划，不是一个职能部门就能确定下来，要符合企业的内控资金制度需要。比如提交材料付款计划部门，是否能够付款，要与使用材料的生产部门沟通，了解所采购来的材料质量是否能满足生产需要，需要生产专业人员确认，同时还需要相关的生产领导确认，只有满足以上条件才能付款，但在做资金预算时，面临多笔付款，每笔都要逐笔去核对，会带来大量的工作量，存在随意报资金预算的情况。
（二）提交付款计划的人员业务素质要求比较高
企业所采购的物资量比较大，既要求采购人员要了解所采购物资性能，能够准确满足物资信息平台编码需求，而且要货比三家进行比价招标，了解招标程序，还要组织货物到货验收，同时到生产现场与生产人员进行沟通，一笔业务的发生从开始到付款结束，要履行很多程序，掌握很多技巧，如果达不到这些要件，也会影响预算上报的准确性。
（三）突发性事件掌控不准
企业受大环境影响，很多突发事件发生会影响资金预算准确性，存在无法掌控的情况，如果没有报资金计划就会出现不能支付，影响业务处理，可能就会出现问题，进行追责时推到资金预算太过于刚性，财务人员的工作压力就会增加。
（四）资金预算要求落实到月度存在很大的不确定性
要把全年需要的资金落实到具体的每一个月，需要对企业生产经营进行宏观预测，了解外部市场对企业资金使用的影响，这对企业提出更高的要求，存在很大的不确定性。
（五）资金的刚性预算与企业资金使用灵活性相冲突
基层企业可以根据企业的资金使用情况，可以和银行随时进行协商，进行提前还贷，这样可以降低财务费用的发生，但如果预算过于刚性，那么基层企业的这种自主权就会减弱。
五、资金集中管理的应对措施
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